11月13日，“紫金财富管理・智享专题活动——理财魔方2025年度闭门私享会暨华夏银行私人银行总行级投资策略会”北京站在中山公园圆满落幕。本次活动由北京市东城区人民政府指导，理财魔方携手华夏银行财富管理与私人银行、北京市东城区立鼎金融与发展研究院联合主办，汇聚金融行业知名专家、投顾机构代表及众多高净值客户，围绕2025年资本市场表现、财富管理创新实践及2026年核心投资机会展开深度研讨，搭建了兼具专业深度与实操价值的财富对话平台。
图：“紫金财富管理・智享专题活动——理财魔方2025年度闭门私享会暨华夏银行私人银行总行级投资策略会”北京站
活动伊始，北京市东城区发展和改革委员会副主任吴茜、理财魔方创始人兼首席执行官袁雨来、华夏银行总行财富管理与私人银行部投研投顾室处长刘哲分别发表欢迎致辞。吴茜发表致辞时强调了东城区“金融+文化”的融合优势，以及紫金财富管理品牌在推动区域经济发展中的重要作用。
图：“紫金财富管理・智享专题活动——理财魔方2025年度闭门私享会暨华夏银行私人银行总行级投资策略会”北京站领导致辞
随后，理财魔方创始人兼CEO袁雨来致辞时表示，理财魔方自2014年成立以来始终以AI算法为核心驱动力，将“为客户创造稳健长期收益”作为核心目标，致力于为客户提供稳健的财富增值服务，此次与华夏银行私人银行的合作，将实现智能投研与高端金融服务的优势互补，为高净值客户打造一站式财富管理解决方案。
图：“紫金财富管理・智享专题活动——理财魔方2025年度闭门私享会暨华夏银行私人银行总行级投资策略会”北京站领导致辞
主题分享环节，理财魔方创始人兼CEO袁雨来发布《根基与信任：理财魔方2025答卷》，用详实数据展现科技赋能财富管理的显著成效。作为理财魔方核心旗舰产品，智能账户成为本次分享的重点亮点：该产品打破传统专户高门槛局限，最低30万~50万即可让客户享受个性化定制配置服务，彻底颠覆了行业以往千万级资金才能触及的专户服务模式。截至2025年11月11日，持有智能账户的客户盈利占比高达99.19%。在功能体验上，智能账户支持自动跟投、智能定投等便捷交易操作，搭配投顾组合优选服务，让客户无需频繁盯盘即可享受专业配置。截至2025年11月7日，全天候账户历史已发AI投资信号52次，平均准确率达88.46%，其中红利低波、恒生科技、消费等板块信号准确率更是达到100%；八倍低估值账户历史已发AI投资信号23次，平均准确率达82.6%，精准的买卖时点参考为客户盈利提供了有力支撑，充分彰显了智能投研的核心竞争力。
图：“紫金财富管理・智享专题活动——理财魔方2025年度闭门私享会暨华夏银行私人银行总行级投资策略会”理财魔方创始人兼CEO袁雨来主题演讲
华夏银行北京分行投资顾问负责人齐帅则围绕宏观经济趋势与私行服务体系展开深度解读，分享了“投行+商行+私行”的综合顾问式服务模式。他详细介绍了华夏银行私行“1+1+N”服务团队（专属客户经理+私人银行高级经理+专家级投资顾问团队）、“CREATE”五步循环工作法，以及涵盖现金类、固定收益类、股票类、另类及其他的全品类产品地图，并提出“40%打底资产+30%稳健升值+20%降低相关性+10%生钱的钱”的科学资产配置建议，为高净值客户提供了可落地的财富管理思路。
图：“紫金财富管理・智享专题活动——理财魔方2025年度闭门私享会暨华夏银行私人银行总行级投资策略会”华夏银行北京分行投资顾问负责人齐帅主题演讲
压轴的圆桌对话环节成为全场焦点，社科院国家金融与发展实验室财富管理中心主任王增武、理财魔方创始人兼CEO袁雨来、国联民生证券资产配置部总经理程棵、嘉实财富基金投顾业务部总监周凤与华夏银行总行财富管理与私人部财富产品专家李晓男等行业大咖齐聚，围绕黄金配置、核心资产选择、A股美股市场展望等关键议题展开热烈讨论。嘉宾们一致认为，2026年资本市场将延续结构性行情，科技行业筛选、事件驱动型收益、全球资产配置能力将成为财富增值关键，黄金作为避险资产应纳入家庭资产配置，同时可重点关注红利资产、养老相关赛道及数据资产等新机遇。
图：“紫金财富管理・智享专题活动——理财魔方2025年度闭门私享会暨华夏银行私人银行总行级投资策略会”圆桌嘉宾
作为联合主办方，华夏银行私人银行与理财魔方实现了深度优势互补。华夏银行是全球银行前50强、北京市国资委监管的金融国企，凭借完善的私人银行服务体系与广泛的资源网络，为客户提供全方位金融与非金融服务；理财魔方以人工智能算法为核心驱动力，在智能投研、风险控制与交易管理领域具备核心优势，双方的合作既是金融科技与传统金融的深度融合，也是对高端财富管理服务模式的创新探索。活动现场，不少高净值客户表示，通过本次私享会不仅明晰了2026年投资方向，更感受到了双方专业、高效的服务能力，期待未来能获得更定制化的财富管理支持。
本次活动还设置了互动答疑环节，现场嘉宾就宏观政策影响、REITs投资趋势、美股配置策略等问题与专家深入交流，氛围热烈。活动的成功举办，不仅为政企、机构与投资者搭建了链接专业观点、把握市场机遇的桥梁，更彰显了理财魔方与华夏银行私人银行在财富管理领域的专业实力与行业影响力。未来，双方将持续深化合作，以客户价值为核心，通过科技赋能与专业服务，助力投资者在复杂市场环境中实现财富稳健增长，为财富管理行业的高质量发展注入新动能。
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