6月19日，由中国证券报主办的2025金牛财富管理论坛暨第三届投顾金牛奖颁奖典礼在上海举行。论坛上，“第三届基金投顾金牛奖”评选结果正式揭晓，盈米基金凭借在买方投顾领域的卓越回报表现和AI创新实践，一举斩获“基金投顾机构金牛奖”和“基金投顾卓越回报金牛奖”两项重磅大奖。值得一提的是，这也是盈米连续三年蝉联“基金投顾机构金牛奖”。
盈米基金董事长肖雯出席“买方时代的核心竞争力”圆桌论坛，分享了盈米在账户管理2.0模式与AI技术赋能投顾业务方面的思考与实践成果。
由中国证券报主办的“金牛奖”系列评选凭借着对公正、公平、公开、有公信力原则的严格执行，是资本市场和资管行业颇具分量的奖项。这次再度荣获“金牛奖”，不仅是行业对盈米基金投顾专业实力和服务质量的高度肯定，更是对盈米探索账户管理2.0模式取得阶段性成果的有力印证。
（图｜盈米基金荣获“基金投顾机构金牛奖”和“基金投顾卓越回报金牛奖”）
“账户管理”2.0投顾模式：买方投顾创造卓越客户回报
作为国内首批基金投顾试点机构，盈米基金自2023年起开始探索基于基金组合跟投的“1.0”投顾模式，向基于客户账户管理的“2.0”投顾模式升级。盈米认为，投顾的核心价值在于帮助客户穿越市场周期，获得长期回报，其重点就在于要将客户对基金短期净值的关注，转移到对长期人生目标的规划与达成上。
盈米基金董事长肖雯在会上表示：“投顾2.0模式的核心是‘以客户的财富目标’为起点，进行定制化的资金规划与资产配置服务。盈米的做法是将客户的人生目标进行分解，将模糊的‘财务自由’拆解为可执行的具体生活目标，根据目标去关联对应的资产配置策略，并建立相应的子账户进行动态跟踪和监控，让客户不同阶段的生活目标可量化、可执行、可跟踪和可达成”。
为实现投顾2.0这一升级目标，盈米基金凭借自身多年的实践经验，构建以客户为中心的“五位一体”数字化服务体系，涵盖了“站在客户一边”的买方立场，“四笔钱”、“资金规划与资产配置”投顾理念，KYC、KYP等服务方法论与工具，“投顾服务六步法”标准化流程，以及专业化、数字化、一站式投顾系统平台。
基于这套数字化投顾服务体系，盈米基金实现了投顾业务标准化、流程化、自动化和智能化的管理，极大提升了投资顾问的工作效率和服务质量。
从服务结果来看，基于这套数字化投顾服务体系和“四笔钱”、“三分投、七分顾”等核心方法论的结合，盈米通过引导客户体验和接受账户管理2.0模式，让客户与具体的人生目标进行深度绑定，让其参与感和理性显著增强。而投顾更多扮演“行为教练”的角色，引导客户穿越市场迷雾，从而实现长期的市场回报，提升投资的获得感。
数据显示，在经历了近三年的市场波动后，目前且慢平台的盈利客户占比稳定在85%左右。这也就意味着，且慢每100名投顾客户中就有85名是盈利的，且他们的权益资产占比超过了60%。（数据来源：盈米基金，截止时间：2025年5月30日）
此外，且慢平台上的投顾客户的平均持仓时间长达690天，远高于自主交易客户，这充分体现了“长钱长投”的价值方向，也证明了账户管理2.0模式在提升客户投资体验与长期回报方面的卓越成效。
（图｜肖雯出席“买方时代的核心竞争力”圆桌论坛现场）
盈米AI开放赋能投顾，开启财富管理的新纪元
面对AI革新的浪潮，盈米基金在2023年开始研究和跟踪AI的最新进展，2025年初确立了“全面拥抱AI”的公司战略，致力于打通垂直领域的AI能力建设，并持续深化AI技术在投顾业务中的应用。
盈米不断探索新的服务模式和服务边界，一方面覆盖更广泛的人群，实现普惠金融的价值；另一方面满足不同客户的个性化需求，并提升客户的投资获得感。
早在2024年5月，盈米便推出了行业内首个面向客户的AI大模型投顾服务——且慢“AI小顾”。该智能投顾服务能够实现7x24小时的响应，截至目前已累计解决客户咨询问题超100万次，问题解决率超过90%，极大提升了投顾的服务效率与质量。（数据来源：且慢平台，截止时间：2025年5月30日）
盈米的AI探索并未止步于此。目前，盈米构建了基于多元混合大模型技术底座的全新AI生态，并将AI能力全面渗透至投研、投顾、合规等核心业务环节。
今年4月，盈米基金将自身的数据资产和投顾能力封装成 MCP，在财富管理行业内率先推出了“盈米且慢 MCP Server”，并与阿里云、扣子、火山引擎等主流大模型平台达成合作，旨在与行业伙伴共同构建智能财富管理的新生态。
肖雯表示：“AI是投顾服务的‘加速器’。我们正处在从‘AI工具化’向‘AI与人协同工作’进化的阶段。我相信AI将通过实现策略的定制化与互动的个性化，未来一定改变投顾服务的生态。”
作为一家以“改变中国人买基金的方式”为使命的投顾机构，盈米基金始终走在买方投顾探索的前沿。连续三年蝉联“金牛奖”，是对盈米过去探索投顾取得成果的嘉奖，更是对其未来发展的鞭策。未来，盈米基金将继续以投顾2.0模式为核心，以AI技术为羽翼，与行业一起迈向“以客户为中心”的智能化财富管理新篇章。
风险提示：市场有风险，投资需谨慎。基金投顾组合策略的过往业绩不代表其未来表现，为其他投资者创造的收益并不构成业绩表现的保证。
免责声明：市场有风险，选择需谨慎！此文仅供参考，不作买卖依据。
