11月26日，由新华财经主办的2025年度基金投顾“金谘机构”评选结果正式揭晓。盈米基金凭借在投研体系、顾问服务、系统运营与合规等基金投顾全链条的协同能力和创新实践成果，斩获2025新华财经基金投顾“金谘机构”，以及2025广州投顾生态建设突出贡献“金谘机构”投顾之星的两项大奖。
这也是盈米基金连续第四年荣膺新华财经基金投顾金谘奖，充分体现了其在买方投顾领域的深厚积淀和实践成果。作为买方投顾领域的领军企业，盈米基金在投顾服务2.0模式创新、TAMP平台赋能投顾生态建设以及机构投顾解决方案等方面取得的卓越表现，获得了评审团和业内的高度认可。
（图｜盈米基金获2025新华财经基金投顾“金谘机构”）
投顾服务2.0模式与同路人权益体系，引领行业创新实践
作为买方投顾的先行者，盈米基金在2016年就率先推出了国内首个基金组合平台——且慢，以基金组合跟投的模式开创了买方投顾的1.0时代。
随着投顾服务的深入和客户信任的增加，盈米逐渐意识到要想真正帮助客户改善家庭的资产配置情况，实现美好生活的财富目标，还需要围绕客户的不同目标，提供基于账户的资金规划和资产配置服务。在2024年，盈米基金旗下投顾平台——且慢，整合了"基金组合""财务规划""资产配置"等多种解决方案，正式推出了以账户管理为核心的投顾服务2.0模式。
经过近两年的实践运作，且慢投顾服务2.0模式已获得市场的充分验证。据且慢平台统计，截至2025年9月底，且慢平台的投顾客户平均持有时长达772天，盈利占比高达96%，分别高于自主交易客户297天和20个百分点。而这些数据也在充分说明，投顾客户正在用时间和金钱为买方投顾投下信任票。（数据来源：且慢平台，截至时间：2025年9月底）
在服务模式的创新上，且慢也持续探索实践。近日，且慢平台还推出了全新的同路人权益体系，这是行业首次将"投资时长"作为客户核心权益分级维度的创新实践。该体系创新性地将客户的"日均资产情况"和"同行时间"作为核心的权益分级维度,突破了传统财富管理服务"唯资产论"的局限，希望通过正向的价值激励机制引导客户长期持有，以资金规划和资产配置的投顾2.0服务方式重塑客户获得感，帮助客户实现具体的财富目标，实现可持续的收益回报。
盈米TAMP平台构建行业“基础设施” ，已服务超200家机构
为更好地赋能优秀的投顾团队及金融机构以更高效、更专业的方式服务于投资者，盈米基金自主研发一站式投顾服务平台“盈米TAMP” (Turnkey Asset Management Platform)，为投顾团队/金融机构提供中后台服务，帮助团队处理策略管理、组合交易与执行、运营与服务支持、技术支持等中后台职能。截止2025年10月末，啟明用TAMP模式已累计服务团队及机构超200家，为团队和机构提供开展基金投顾业务的核心能力。
盈米TAMP现已建立了以“买方立场、账户视角、资金规划和资产配置”为核心的一站式数字化投顾服务平台，通过AI大模型技术和大数据技术，围绕投顾服务流程构建端到端的投顾服务体系，推出了专为投资顾问量身打造的投顾工作台、投研工作台、投顾内容生产平台和账户管理平台等一系列数字化工具,为投顾业务的规模化发展提供了强大的系统支持。
盈米TAMP平台作为盈米的“投顾芯片”，为合作伙伴提供完整的投顾升级赋能体系，与合作伙伴共建投顾2.0服务体系。目前，盈米基金与粤开证券、中航证券、国元证券等机构达成战略合作，基于盈米自身实践经验和赋能体系，在投顾策略输出、产品研究、投资规划、资产配置、客户管理等模块为合作伙伴提供系统和技术支持；并通过举办"买方投顾训练营"等系列线下培训，从买方投顾理念到方法论，再到可落地的业务模式，全方位协助合作伙伴向买方模式转型。
今年8月，盈米基金在安徽发布“投资顾问TAMP平台安徽赋能基地”项目，旨在将“盈米TAMP平台”安徽赋能基地打造成为华东地区乃至全国财富管理转型与买方投顾实践的标杆项目之一，为中国公募基金行业的高质量发展提供可复制、可推广的区域实践样板。
（图｜盈米TAMP平台）
机构投顾解决方案覆盖六大维度，AI 助力财富管理体系重塑
针对金融机构的财富管理和投顾服务转型需求，盈米基金蜂鸟也在利用禀赋与经验积极探索机构投顾的解决方案。面对银行零售/私行、银行理财子、信托等行业的财富管理和投顾服务转型，盈米基金深入了解各行业负债端和资产端需求，从投顾策略、资配和资产研究、客户洞察、投顾运营、账户管理、科技中台六大方向打造了机构投顾服务闭环。
将盈米自身在“B端+C端”所积累的能力经验和科技能力，整合为一套“端到端”的综合服务解决方案，助力金融机构在行业变革的新时代中，有效应对国内财富管理体系重塑带来的挑战，把握投顾发展机遇。
在AI技术应用方面，盈米基金也持续深化探索。今年4月，盈米率先推出了财富管理行业首个MCP Server--盈米且慢MCP和盈米AI生态开放平台。近期，盈米还将投顾业务系统面向AI进行了再资产化的升级，推出盈米基金合规审核系统。
该系统将盈米基金10年积累的合规审核经验规则和历史审核案例通过多agent架构审核引擎进行智能化升级，为投顾提供实时智能审查、历史留痕、审查策略配置和AI智能洞察等多项功能，显著提升投顾的运营效率和合规管理水平。
（图｜盈米基金合规审核系统）
展望未来，盈米基金将继续秉持"站在客户一边"的服务理念，持续深化AI技术在投顾服务中的应用，不断优化和完善投顾服务2.0模式。同时，盈米基金还将充分发挥TAMP平台的领先优势和机构投顾解决方案的服务能力，与更多志同道合的合作伙伴携手，共同探索AI+财富管理的更多可能性，为投资者创造更大的长期价值，推动行业向更加专业化、智能化、普惠化的方向发展。
风险提示：
盈米基金承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则提供基金投顾服务，提供投资建议，但不保证投顾账户一定盈利，也不保证最低收益，组合历史业务不代表未来收益，投资者应结合自身的投资经历、风险承受能力、资产配置需要作出投资决策，投顾账户的投资风险由投资者自行承担。为其他客户创造的收益，并不构成业绩表现的保证。基金投资顾问业务尚处于试点阶段，存在因试点资格被取消不能继续提供服务的风险。
免责声明：市场有风险，选择需谨慎！此文仅供参考，不作买卖依据。
