专业成就与行业地位
陈思瑾，英国保诚集团“瑾里团队”创始人，中国保险行业协会、中国保险营销精英联盟、中国投资协会及中国注册金融理财师协会核心成员，以其卓越的资产配置能力和对市场的前瞻洞察，成为亚洲资产管理领域的标杆人物。自2014年11月加入保诚以来，她带领团队穿越市场周期，累计管理规模突破5亿港币，五年内业绩增长近170倍，创造了行业内的“教科书式增长”
作为行业顶级荣誉的常客，陈思瑾自2016年至2020年连续五年入选百万圆桌会议（MDRT）顶尖会员，并于2021年、2024年晋升为顶级荣誉会员（TOT），彰显其长期稳定的专业能力与客户价值兑现力。此外，她多次担任权威奖项评委，包括2017年中国资管行业“金鼎奖”、2018年SHE POWER Awards、2024年思维财经投资者年会等，深度参与行业标准制定与趋势研讨，推动资产管理从粗放式增长向精细化、科技化转型。
团队构建与业务突破
陈思瑾的“瑾里团队”以“责任为起点”为核心理念，凭借个性化服务与科技赋能，成为保诚集团在亚洲市场的增长引擎。团队成立初期仅2人，2014年首年业绩即突破118万港元，至2023年管理规模近5亿港元，年复合增长率超60%。其成功秘诀在于：客户需求深度挖掘：通过大数据分析工具，结合宏观经济周期与微观客户画像，为每位客户定制资产配置模型。例如，早期客户张先生从保守试水到全权委托的案例，印证了团队在风险分散（债券、ETF基金等）与收益优化（超额回报策略）上的专业能力。
数字化风控体系：自主研发的“精准风控系统”整合持仓分析、现金流预测等功能，实时监控市场波动，帮助客户在2021年全球市场震荡期规避风险，并于2023年实现3880万港元新增资产管理规模的强势反弹。
全球化配置视野：依托香港国际金融中心优势，团队将投资组合扩展至房地产、私募股权等多元资产类别，覆盖亚非新兴市场，助力客户在全球经济周期中捕捉增长机遇。
技术创新：重塑资产管理生态
陈思瑾不仅是卓越的管理者，更是行业技术革新的先驱。她主导研发的五大信息化工具，填补了传统资产管理系统的空白：
资产项目管理信息化系统：实现项目全生命周期管理，从投资决策到退出收益测算，自动化生成风险评估报告，提升决策效率30%以上。
金融客户服务管理系统：集成客户需求分析、服务跟踪与智能推荐功能，通过算法预测客户行为，定制化产品匹配度提高45%。
资产流转监控管理软件：实时追踪资产流动性，结合市场信号预警潜在风险，2022年战略收缩期间帮助客户减少非必要交易损失约12%。
金融信息化客户服务平台：打通线上服务链条，客户可通过移动端实时查看资产动态、一键调整配置比例，用户体验满意度达98%。
这些工具不仅被保诚集团广泛应用，更通过行业论坛与学术会议推广，成为多家金融机构数字化转型的参考模板。
行业推动与思想引领
陈思瑾的贡献远超团队管理范畴，她通过学术研究、政策倡导与人才培养，持续推动行业进步：
学术研究：其论文《保险资产管理的优化研究——平衡收益与风险》提出“动态配置模型”，被中国保险行业协会列为行业培训教材，指导机构在复杂市场中实现稳健增值。
政策倡导：在GAAF全球资产配置峰会、中国保险文化论坛等平台，她呼吁建立“科技+合规”双轮驱动的监管框架，推动行业引入区块链技术增强透明度，减少信息不对称风险。
人才培养：团队内部建立“人才孵化计划”，40%的核心成员入选MDRT，并输送多名精英至保诚集团投资子公司瀚亚资本，管理资产规模超2474亿美元。
未来展望：责任与创新的延续
面对全球经济波动加剧的挑战，陈思瑾与瑾里团队持续聚焦两大方向：
健康业务独立化：依托保诚集团资源，开发健康险与资产管理联动产品，为客户提供“保障+增值”一体化解决方案，预计2025年相关业务贡献利润占比提升至20%。
ESG投资深化：将环境、社会与治理因素纳入资产配置模型，已为高净值客户设计首只ESG主题基金，年化收益跑赢传统组合8%。
陈思瑾始终坚信：“客户的成功是唯一值得赞颂的标签。”在责任与创新的驱动下，她与团队将继续书写资产管理行业的“璀璨星辉”，为全球投资者创造长期价值。
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