随着全球经济一体化进程的加速,高净值人群的财富规模持续膨胀,其财富结构也越发复杂。经济环境复杂多变,财富传承领域也在不断面临新的要求和挑战。
从市场层面来看,近年来金融市场的波动性显著增强,各类新兴投资产品和金融工具层出不穷。高净值人群在进行财富传承规划时,需要更加专业和全面的服务来应对复杂多变的投资环境。同时,随着经济全球化的深入,越来越多的家族资产跨越国界,会涉及不同国家和地区的法律、税务和监管政策。这要求财富传承从业者必须具备国际化的视野和跨文化的沟通能力,才能在全球范围内为客户提供有效的财富传承方案。
在此背景下,AEPP® 财富传承执业资质认证项目,对其课程体系进行了全方位的升级更新,线上线下课程协同优化,旨在为学员提供更专业、更全面、更具前瞻性的财富传承知识与技能。
线上课程:亮点升级,实力领航
AEPP® 的线上课程迎来了令人瞩目的 V2.0 版本升级。
1. 逻辑结构更清晰
从家族财富传承不同维度展开,充分把握财富传承关键环节。这种清晰的逻辑结构就像一张精确的地图,指引着学员在财富传承的复杂路径中顺利前行。无论是对于初涉该领域的新手,还是已有一定经验的从业者,都能帮助他们系统地梳理知识体系,避免冗余信息干扰,确保在学习过程中能够高效地汲取核心要点。
2. 内容干货更精炼
课程内容深入挖掘,去除无关紧要的部分,聚焦于核心知识。在当今信息爆炸的时代,时间就是最宝贵的资源。AEPP® 深知这一点,通过对课程内容的精心提炼,确保每一个知识点都是财富传承实践中的关键所在,让学员能够在有限的时间内获取最有价值的信息,快速提升专业素养。
3. 法律框架更前沿
更新法律框架,涵盖当下最新的法律知识依据。财富传承涉及众多法律问题,而法律法规又在不断更新完善。AEPP® 的线上课程与时俱进,确保学员能够掌握最新的法律动态,为他们在为客户进行财富传承规划时提供坚实的法律保障,避免因法律知识的滞后而产生风险。
4. 传承体系更完备
形成完整的财富传承体系,从家族、家业到家风等多方面进行综合传承。财富传承不仅仅是资产的传递,更是家族文化、价值观等精神财富的延续。AEPP® 的线上课程强调传承体系的完备性,帮助学员从更宏观的角度去理解和操作财富传承项目,确保家族财富能够在物质和精神层面都得以完整传承。
5. 工具介绍更综合
对各类工具进行更新和增加,包括新增中国信托和国外信托的比较内容。在财富传承过程中,合理运用各种金融工具至关重要。AEPP® 线上课程通过对工具的综合介绍,让学员能够深入了解不同工具的特点和适用场景,尤其是对国内外信托的比较,为学员在全球化的财富传承操作中提供了更广阔的思路和更精准的选择。
6. 更具国际化视野
在经济全球化的大趋势下,财富传承也需要具备国际化视野。AEPP® 线上课程升级后更加关注国际市场动态,帮助学员站在全球视角看待财富传承问题,使他们能够更好地服务于具有国际资产配置需求的客户。
7. 更丰富的课程配套
课后习题:帮助学员及时巩固知识,紧密围绕重点难点设计,可有效检验学习成果,强化对课程内容的掌握。
思维导图:财富传承知识繁杂,思维导图能直观展示总的知识框架、各知识点的关联,让学员从宏观上把握整体架构,便于在实践中灵活运用知识。
知识卡片:兼具自学与展示功能。学员可以利用碎片时间借助知识卡片学习,还能通过分享卡片,展示自己在财富传承领域的专业素养。
(知识卡片示例)
(线上课程主题)
线下课程:优化升级,聚焦前沿
新课纲通过时效性、浓缩精炼、重点突出和知识结构优化等方面的升级,能够更好地满足学员对财富传承知识的学习需求,使其在较短时间内获得更具价值的专业知识。
1. 时效性:新课纲紧跟行业热点
1) 在新课纲中,家族信托、私人信托公司和慈善信托模块(M9)安排了 3 学时。随着财富管理行业的发展,信托作为一种重要的财富传承工具,其应用越来越广泛。新课纲增加对信托相关内容的学时,体现了对行业热点的及时关注,确保学员能够掌握最新、最实用的财富传承手段。
2) 家族办公室(M12)模块有 2 学时。家族办公室在近年来逐渐兴起,成为高净值家族进行财富管理和传承的重要模式。新课纲对这一新兴领域给予足够的重视,使课程内容更符合当下市场需求。
2. 浓缩精炼:课时安排更加紧凑高效
1) 新课纲总时长为 1 - 1.5 天,相较于旧课纲的4天,在时间上进行了大幅压缩。新课纲在内容编排上更加精炼,只保留了最核心、最关键的知识模块。
2) 每个模块的设置都有明确的针对性,如赠与 & 遗嘱(M8)、家族传承保险(M10)、家族投资基金(M11)等模块,分别用 1 学时进行讲解。这种紧凑的课时安排能够让学员在短时间内快速获取各模块的重点知识,提高学习效率。
3. 重点突出:强化关键财富传承工具和方法
1) 新课纲对家族信托、私人信托公司、慈善信托等财富传承工具进行了重点强化。通过增加这些模块的学时,突出了在财富传承过程中这些工具的重要性,帮助学员深入理解和掌握如何运用这些工具为客户提供有效的财富传承方案。
2) 对家族办公室模块的重视,也是新课纲的一个亮点。家族办公室涉及多方面的财富管理服务,新课纲将其作为重点内容之一,有助于学员了解这一综合性财富管理模式,更好地服务于高净值客户。
4. 知识结构优化:模块设置更加科学合理
新课纲的模块设置更加注重财富传承的实际操作和关键环节。例如,整合旧课纲中文化篇、理论篇、实务篇和展望篇等较为宽泛的分类,直接针对具体的财富传承手段和模式进行设置,如信托、保险、投资基金和家族办公室等,使知识结构更加清晰、合理,便于学员学习和应用。
(线下课程主题)
AEPP® 财富传承执业资质认证项目凭借其专业的课程体系、优秀的导师团队以及权威专业的认证机构,以及不断更新迭代的持续教育服务,定将为国内金融机构财富传承领域培养大更多优秀的专业人才。如您所在机构正在关注财富传承规划专业人才的培养,为顶尖绩优的财富传承能力赋能,欢迎联系金启航预约详细洽谈,共同探索财富传承领域的新机遇。
免责声明：市场有风险，选择需谨慎！此文仅供参考，不作买卖依据。
