8月31日,由平安集团联合全国诸多中小银行共同发起的社会组织--中小银行互联网金融(深圳)联盟(以下简称“中小银行联盟”)迎来了正式注册六周年的日子。以“打造银行数字化转型加速器”为己任,中小银行联盟同心聚力赋能行业数字化转型,通过平台生态模式向广大中小银行输出金融科技先进技术成果,助力银行业实现战略、资源、科技、人才的全方位数字化转型升级,以应对宏观经济变化和市场竞争加剧带来的挑战。
今年以来,《数字中国建设整体布局规划》正式印发,数字中国顶层战略有序推进;数字技术加速向金融业渗透,业务与场景融合再造持续发生。研究机构普遍预期,在AI强力拉动下,数字技术将对现有产业产生新的颠覆。回顾过去六年,中小银行联盟在陪伴会员探索数字化转型中,交出了一份厚重的成绩单:现有会员超260家,银行会员占比94%,会员总资产规模超80万亿元,千亿规模会员超40%。超80%的会员通过中小银行联盟平台达成合作,取得了主动应对挑战、提升数字科技水平、增强创新能力、实现战略转型的良好成效。
在数字经济助推中国迈向高质量发展的历史新征程上,中小银行联盟为行业转型持续赋能,自身规范发展也得到了各界认可。2021年,在深圳市年度社会组织等级评估中,中小银行联盟首次参评即获最高等级--5A级社会组织。
从1到N 聚合资源放大平台生态价值
当前,数字化转型已经成为摆在中小银行面前的一道必答题,但受制于战略不清晰、人才匮乏、资源有限等多重困境,转型又是一道高分值难题。中小银行联盟直击痛点,以一个品牌高端论坛、九大专业委员会为支撑,搭建中小银行数字化赋能平台,丰富数字化生态体系,助力广大中小银行实现从量到质的转型效果。
8月30日,中小银行联盟携手深圳市社会组织总会举办“构建智慧金融及特殊资产业务发展生态圈”交流活动,邀请十余家深圳知名行业协会、企业商会等社会组织,共同探讨社会组织的数字化、智能化发展路径,助推不同社会组织之间的金融合作及资源共享。立足深圳,辐射全国,作为六周年庆典系列活动之一,中小银行联盟通过此次活动加强与行业组织的协同交流,充分发挥自身影响力,与行业伙伴聚合资源放大平台生态价值。
自2017年至今,中小银行联盟与《中国银行业》杂志主办的中国数字银行论坛已经成功举办六届。论坛始终聚焦数字银行发展的时代命题,广泛邀请监管部门、海内外研究智库和银行机构,展示金融科技新成果、解析行业发展新趋势、全景式洞察数字技术赋能银行服务实体路径。论坛作为行业前沿信息交互和资源对接的高端平台,在业内得到广泛关注。截至目前,中国数字银行论坛累计参会机构近1000家次,参会行业代表逾2000人次,成为展现中国金融科技发展成果、中国银行业数字化转型成就的标志性活动之一。
数字化转型是中小银行高质量发展的必然方向,更是一项具象化的系统工程,需要细心雕琢点线面的颗粒度。中小银行联盟设立了金融科技、战略管理、普惠金融、风险控制、移动互联、资产负债管理、特殊资产管理、金融基础设施、声誉风险管理等九大专业委员会,覆盖中小银行数字化转型痛点和业务关键节点,聚合行业专家、金融机构高管、外部赋能机构,以丰富实战经验指导银行解决实际问题;打通产业链上下游资源和场景,拓展金融服务半径,实现数字化赋能宽度与深度兼具的良好成效。
中小银行联盟着力打造数字化赋能长效机制,参与举办线上线下活动已经超过200场,搭建起不同层级的开放多元活动体系,如向城商行、农商行高层提供定制的闭门研讨会,各专业委员会定期组织主题培训和专题研讨会,IFAB联盟学院精心筹备多个线上专题培训等,活动内容紧扣行业脉动,聚焦实际业务问题,力求达成转型实效。今年,中小银行联盟携手多家单位成功举办2023银行特殊资产管理与处置论坛,搭建“联盟+生态合作方+会员银行”的银行业不良资产生态圈,为广大中小银行亟待解决的特殊资产处置问题给出新思路。
智库赋能 系列深度报告指明方向路径
数字化对银行来说是一场深度变革,其内涵早已突破了传统金融业务“线上化”的概念,更重要的是数字技术推动商业模式、运营模式、产品和服务模式的全面再造。
中小银行联盟搭建行业高端智库,以系列专题报告的方式,对数字化转型的趋势方向和重要课题进行持续深入的调研分析,形成具有决策参考意义的立体式研报矩阵,助力中小银行充分释放数据要素价值,取得数字化转型方向准、路径通、效果实的成效。
成立六年来,中小银行联盟已经在数据治理、直销银行、移动银行、供应链金融等领域累计发布专业研究报告达18部、超40万字,在中小银行数字化转型的关键点、突破点形成了重磅研究成果。联盟智库合作机构包括中国银行业协会、中国中小企业协会,以及新华社瞭望智库、金融科技50人论坛、全球知名上市咨询公司埃哲森、金融壹账通等权威机构,研究成果质量、研究影响力受到业界认可。
最具影响力的《中小银行金融科技发展研究报告》已连续发布六年,该系列报告沉淀分析了超过310则中小银行转型案例,对于部分银行更是形成六年转型路径跟踪,深度还原了中国最一线的银行数字化转型实践业态。报告采用了“蜂巢”模型研究工具,从战略、组织、技术、数据、应用、生态建设六个维度出发,对中小银行金融科技整体发展进行科学评价,并对不同业态数字化发展差异和个案进行深入研究,为中小银行决策者提供详尽、客观、有建设性的决策参考,对中小银行数字化转型历程形成全面刻画和方向性指引。
金融向善 热心公益传递科技温度
广大中小银行根植地方,服务小微“三农”,在助力经济高质量发展,走向共同富裕中肩负重任。中小银行联盟成立以来,坚持“党建+公益”、“科技+公益”思想引领,联合会员银行、公益机构开展了一系列公益活动,深入践行社会责任。
面对经济欠发达地区教育资源匮乏的问题,中小银行联盟聚焦留守儿童群体,捐书赠物、乡村支教,不仅为孩子和学校带去亟需的学习、教学和生活物资,还带去了优质教育资源和艺术、科技体验,多种形式形成矩阵式效应,不断传递着温暖与力量。
在新冠疫情期间,中小银行联盟积极筹措物资,助力会员单位复工复产,支持地方抗疫防疫。针对疫情期间会员单位办公和学习的实际需求,进一步丰富线上移动学习平台“IFAB联盟学院”的课程体系,并实现常态化线上授课,智慧经营、远程银行等公益课程为会员银行及时补短板,成为广大银行人的数字技能加油站。
成立六年来,中小银行携手多家机构,组织、参与大型公益活动十余场,募集善款及物资价值数十万,公益足迹已经覆盖黑龙江、云南、湖北、江西、新疆等多个省份,以金融科技为纽带持续回馈社会,守护金融向善初心。
在中国经济变轨进入高质量发展模式后,银行支持实体的责任更加凸显,数字化是转变和提升服务模式、服务能力的最关键变量。站在成立六周年的新起点,中小银行联盟将继续以全方位赋能方式,推动会员银行创新商业模式和底层技术架构,科学制定经营策略,优化产品服务和组织协同机制,充分发挥加速器的推力效应,让中小银行焕发出数字化转型的生机与活力。
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