自2019年10月投顾试点启动以来,基金投顾实现了从0到1的重要突破,如今正式迈入从1到N的进阶。
6月9日晚间,证监会发布《公开募集证券投资基金投资顾问业务管理规定(征求意见稿)》(以下简称《意见稿》),指出基金投顾业务试点已基本具备转常规条件,并从加强对投资环节的规范、强化对“顾问”服务的监管、补齐新问题监管短板等三大维度推动基金投顾业务转向常规化发展。
在投顾机构和业内人士看来,本次《意见稿》是我国基金投顾加速迈向买方时代的重要标志,尤其是它强调了基金投顾业务“服务”的本质,将有力改变行业重投轻顾的现状,培育财富管理市场中的专业买方中介力量。
近日,理财魔方创始人兼CEO袁雨来在接受证券时报记者采访时表示,《管理规定》的出台加速完善了基金投顾行业制度法规体系,不仅有助于规范行业发展,也体现了监管部门坚守“以提升客户长期投资体验为目标”的决心。袁雨来建议,未来相关法规体系可以考虑增加客户监督与评价机制相关内容,因为该行业制度的目标是保障客户利益优先,维护行业健康发展,而客户是最重要的业务主体。
袁雨来分析到,结合近年来与投顾机构的投顾业务合作经验,以及多年面向客户端的基金销售服务经验来看,当前我国资本市场有相当一部分问题的根源在于机构化深度不足,个人投资者分析、处理信息能力有待提升、投资决策可改善空间大。但是另一方面,客户是基金投顾服务的核心体验者和利益感受方,他们会比任何人都更能真切感受各种服务带来的差异。也正因此,买方投顾的出发点、过程管理、结果考核等都需要立足于客户,建议加强从客户角度的评价机制,甚至引入客户参与的监督和评价机制。只有多倾听客户声音,才能彻底将基金投顾业务直接作用于客户。
另一方面,袁雨来还说到,当前我国投顾行业尚处于发展初期,获得基金投顾试点资格的机构仅有60家(25家基金公司、29家证券公司、3家银行、3家第三方基金销售公司),投顾牌照覆盖资产和机构类别有限,基金投顾资格有待进一步扩容:不同类型机构拥有不同的资源禀赋和业务发展优势,基金投顾资格扩容有利于通过差异化客户定位和业务服务,满足多元化客户的多样化需求,同时也有助于行业构建多层次的客户服务体系,激发行业竞争活力。
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