如果你在炒股过程中，无需时刻紧盯屏幕，App却能提醒你投资机会，那背后或许是算法在实时捕捉市场动态、高效执行交易策略。如今，随着金融行业数智化转型的浪潮不断推进，各大券商纷纷加码AI布局，从优化客户服务到革新投资模式，从提升交易效率到完善运营体系，一系列AI创新应用正重塑财富管理新生态。
在这股浪潮中，国金证券紧跟行业前沿，持续深耕财富管理领域，重磅推出AI投顾服务，凭借强大的技术实力与专业的金融能力，为投资者带来全新的智能投资体验。
作为券商投顾业务的核心赋能工具，在服务效率上，借助自动化数据处理，将专业投顾团队从繁琐的信息筛选中解放；在服务覆盖上，以标准化智能服务触达海量中小投资者，推动投顾业务从“小众服务”转向“大众普惠”；在服务个性化方面，依据用户风险偏好、投资目标与市场动态输出个性化策略，解决传统投顾“千人一面”的服务难题。
行业痛点破局：AI重构投顾服务链条
建立一个吸纳和培养投顾人才的体系，是当下买方投顾转型期的重要课题。长期以来，传统投顾模式受限于专业资源多向高净值客户倾斜。在此背景下，AI等金融科技与人工服务的深度融合，成为突破人才瓶颈、重构服务体系的必然选择。这种融合既能提升服务效率与质量，又能覆盖更广泛客户群体，同时满足不同客户的个性化需求。
国金证券AI投顾服务的核心定位，是针对投资者“买什么、什么时候买、什么时候卖、已持有的标的怎么办”等投资问题，以“策略+服务”深度融合模式打造的买方顾问服务。目前，其AI投顾已上线AI选好股、AI持股优化、AI选好基金等核心功能。其中，“AI选好股”专注精选潜力个股并提供实时信号；“AI持股优化”通过分析投资者持仓结构输出优化方案，同时提示新增投资机会；“AI选好基金”则致力于筛选优质基金。
国金证券相关负责人表示，AI投顾的核心目标并非单纯弥补短板或追求差异化，而是聚焦“普惠化专业服务”。其旨在解决投资者在选股票、选基金及持仓优化等方面的核心关切，让大众投资者获得平价、个性化且能有效提升投资能力的顾问服务，为投资者提供有价值的投资决策建议，助力提升投资体验。
双轮驱动创新：平衡效率与专业
当前，国金证券打造“策略算法+专家智慧”双层服务架构。该模式既充分释放金融科技在效率提升上的技术优势，又深度保留人工投顾的专业判断与服务温度，成为AI赋能投顾领域的核心亮点。
国金证券的AI投顾与人工投顾已建立深度协同机制。AI投顾持续发挥高效数据分析、标准化服务的能力，人工端则聚焦灵活决策、个性化需求响应，二者形成“策略算法叠加专家智慧”的互补格局。同时，国金证券通过拓展数字化服务触点，将传统投顾依赖的面对面沟通、电话交流等方式，升级为企业微信等更便捷的互动渠道，既显著增强客户粘性，又推动投顾团队整体服务效率实现质的提升。
例如，当市场出现波动时，AI投顾会及时分析投资组合的配置与风险情况，计算夏普比率、最大回撤等指标，并向人工投顾和客户发送预警信息。人工投顾则会定期复盘投资组合，借助AI投顾的策略工具分析当前投资策略，结合市场变化、客户需求调整及投资组合实际表现，及时调整投资策略。
站在行业发展关键节点，国金证券AI投顾的实践表明，科技不仅是提升效率的工具，更是重塑券商投顾业务逻辑的核心力量。未来，国金证券将进一步拓展AI投顾在投研支持、客户陪伴等领域的应用，持续深化对投顾业务的赋能效果。在券商投顾业务的黄金增长期，其将继续助力行业向“更高效、更普惠”方向迈进，为投资者创造更高价值。
