6月以来，债市虽未摆脱震荡状态，但市场情绪明显有所改善。在当前环境下，信用债指数基金凭借风险分散、收益稳健、成本低廉等优势，成为投资者平衡风险与收益的较佳工具。业内人士建议，对于追求稳健收益的投资者，可重点关注中短久期、高评级的信用债指数基金，如鹏华中债-0-3年AA+优选信用债指数基金（A类009742，C类009743，D类022267）是市场上唯一一个信用评级AA+的债券指数基金，适合作为信用底仓长期配置。
资料显示，鹏华中债-0-3年AA+优选信用债指数基金立于2020年9月，由鹏华基金现金投资部副总经理张佳蕾和基金经理王中兴共同管理。张佳蕾拥有15年证券从业经验，擅长信用债个券挖掘；王中兴则在利率债投资中，擅长结合中短期分析，实现更好的风险收益比。两人协同运作，力争基金在严控信用风险的同时获取稳健收益。
从指数看，鹏华中债-0-3年AA+优选信用债指数基金紧密跟踪中债-0-3年AA+优选信用债指数，该指数的成分券均为中债隐含评级AA及以上、主体评级AA+的优质信用债，严格排除了“两高一剩”和房地产行业债券，从源头上把控了信用风险。与市场上其他主流信用债指数相比，中债-0-3年AA+优选信用债指数是一个久期偏短、静态偏高、流动性较好、风险收益比相对更优的指数。
从投资策略看，鹏华中债-0-3年AA+优选信用债指数基金采用中短债增强策略，优势在于：一方面，中短久期债券能较好抵御利率波动风险，能够使基金保持相对稳定的净值表现；另一方面，通过精选高票息的AA+信用债，组合力争获取较为可观的票息收益。在低利率时代，这种投资策略显得尤为珍贵。
回顾业绩表现，据基金定期报告、Wind数据，鹏华中债-0-3年AA+优选信用债指数A2024年净值增长率4.79%，同期业绩比较基准为3.43%，年内最大回撤仅-0.51%。截至2025年3月31日，该基金过去6个月净值增长率为1.98%，同期业绩比较基准为1.41%。
鹏华基金在债券被动投资领域布局深远，2018年即设立工具型产品投研团队，对债券创新产品进行前瞻性研究和布局，以“债券指数专家”为战略支点，在政金债、地方债、信用债指数管理以及债券ETF运作方面积累了丰富的经验。截至2025年3月31日，旗下债券指数基金规模超430亿，居行业第9；债券ETF规模近60亿，居行业第7。
业内人士指出，债券指数基金适合投资者长期配置，一方面，从历史业绩来看，据Wind数据，截至2025年6月18日，万得债券指数型基金指数近1年、3年、5年回报分别为3.32%、9.90%、17.86%，整体表现平稳；另一方面，债券指数基金的综合费率普遍低于主动管理债基，投资者若长期持有，有利于降低投资成本。
综合来看，鹏华中债-0-3年AA+优选信用债指数基金凭借其独特的指数特点和鹏华基金现金投资部在债券指数领域的专业优势，为投资者提供了一个稳健的投资选择，尤其适合在当前复杂多变的市场环境下，作为信用债投资的优质底仓配置。
