伴随着老龄化程度不断加剧,养老日益成为全球性的社会问题。2022年11月,个人养老金制度正式启动,作为养老“第三支柱”重要组成部分,公募养老FOF基金或成为个人投资者规划养老投资的重要选择之一。Wind数据显示,截至今年二季度末,养老目标风险型基金总规模达584亿元,目标日期型基金总规模216亿元。近日,目标风险型养老FOF将再添一员,财通资管旗下首只养老FOF——财通资管康恒平衡养老三年持有混合发起式FOF将于8月14日起发售,多重优势助力投资者积攒养老投资收益。
作为平衡型产品,财通资管康恒平衡养老三年持有FOF资产配置更具多元化,涵盖股票、债券、商品、基金等大类资产,兼备进攻与防守。据了解,该基金投资于权益类资产的比例为基金资产的35%-60%,将按照“战略定方向,战术定策略,主观判断收益增强”的基本思路构建投资组合,通过分散化和再平衡操作,优化组合的风险收益比。
在组合构建层面,财通资管康恒平衡养老三年持有FOF主要采用“核心+卫星”策略,结合宏观经济周期所处的阶段,选择与之相匹配的基金。其中,“核心”部分将优选长期风险收益特征表现优秀的基金,如根据未来基本面变化选择适合经济发展趋势的均衡型产品,以及高等级信用债基金;“卫星”部分则进行风格增强,择机选择风格鲜明的行业主题主动管理基金、ETF、指数基金等,或风格显著的长久期被动债基、短债等。
资料显示,上述产品拟任基金经理为财通资管FOF投资部负责人张文君。其拥有15年证券从业经验,4年证券投资经验,从业经历横跨保险、私募和公募三大领域,尤其在养老FOF管理方面拥有多年实战经验,长期业绩优秀。她曾管理的养老目标型三年持有期FOF产品第一个持有期收益率约45.04%,同期业绩比较基准22.29%、沪深300指数15.57%,任职年化收益率达13.65%。(数据来源:Wind,统计区间2019年6月19日至2022年6月29日)
值得一提的是,养老FOF作为公司战略布局的赛道,财通资管自去年以来组建了一支能力圈全面、优势互补性强的FOF投研团队,来自公募基金、券商研究、保险资管、银行理财的多位FOF领域资深专家已悉数到岗。投研团队在大类资产配置、定量定性基金筛选、长期跟踪验证等方面已形成了一整套成熟的投资决策流程,严格遵循从基金分类、到基金评价,再到基金优选的流程,给入库的基金打上相对清晰的标签,构建起“基金精品超市”。在“基金精品超市”中,研究员相当于“导购员”,基金经理则是“顾客”,根据自己的投资目标和需求,进一步优选适合的产品。
此前,财通资管在公募FOF领域已布局4只产品,其中成立时间最长的财通资管通达未来6个月持有混合FOF基金A份额自去年7月成立以来收益率达4.01%,近一年、成立以来业绩均位于同期偏债混合型FOF第1。(数据来源:Wind,截至2023.7.28,具体排名1/170、1/162)
本次发行的财通资管康恒平衡养老三年持有FOF,作为财通资管首只养老FOF产品,也将聚合公司投研团队之力,一站式解决个人养老资金选择基金和资产配置的难题。此外,作为发起式产品,财通资管康恒平衡养老三年持有FOF还将获得公司投入不低于1000万元的自有资金,持有期限不少于三年,与投资者共进退。
免责声明：市场有风险，选择需谨慎！此文仅供参考，不作买卖依据。
