国家金融基础设施建设提速 集团供应链金融服务迎新机

2023-05-16 15:54:09     来源:


自上海票交所成立,先后创新上线了标准化票据、供应链票据平台、新一代票据、国际票据等票据数字化基础设施,稳步推进票据市场高质量发展,完善了票据金融基础设施。为企业数字化治理、服务实体经济、货币政策传导提供了有力支撑。

一、数字化票据基础设施已初具成果

(一)上海票据交易所股份有限公司成立

上海票据交易所股份有限公司(以下简称上海票据交易所)是按照国务院决策部署,由中国人民银行批准设立的全国统一的票据交易平台,2016年12月8日开业运营。

(二)供应链票据平台上线

在人民银行指导下,上海票据交易所于2020年4月24日,供应链票据平台试运行;2021.8.27正式上线供应链票据平台,通过技术手段创新实现了票据的等分化签发,最小金额是0.01元。供应链票据平台与各类供应链平台对接,为企业提供电子商业汇票的签发、承兑、背书、保证、贴现、转贴现、到期处理等全生命周期的线上业务功能。

(三)全国新一代票据系统上线

2021年5月18日,票交所发布通知,拟对电子商业汇票系统和中国票据交易系统进行全面优化升级,建设承载票据全生命周期业务功能的新一代票据业务系统。自此全国银行、财务公司开展为期2年的新一代票据系统改造工程拉开帷幕,2023年底金融机构端业务有望全面建设完成。

(四)标准化票据

标准化票据为服务中小企业票据融资(未贴现票据)以及支持中小金融机构流动性(已贴现票据)提供了新的流通渠道,将票据流通由票据市场扩大到债券市场,有利于实现票据融资的便利和融资成本的市场化、透明化,更好地推动供应链金融发展和服务实体经济。

2020年6月28日,中国人民银行发布《标准化票据管理办法》,后文简称“管理办法”。此管理办法根据2019年四期标准化票据试点经验,为规范标准化票据融资机制,联通票据市场和债券市场,发挥债券市场的专业投资和定价能力,增强票据融资功能和交易规范性而制定。

因为种种原因,标准化票据处于暂停阶段,随着票据金融基础设施和制度的完善,国家机构改革后,有望放开该业务,该业务具有巨大的市场潜力。

二、中央及地方政府政策传导初见成效

自2019年以来,国务院办公厅、中国人民银行、工业和信息化部、商务部、国资委、农业农村部、财政部、银保监会、证监会、地方政府等陆续出台了相关支持政策,其中山东省、四川省、广西省更是直接用财政补贴和奖励的方式引导企业和金融机构推动应收账款票据化、创新供应链金融、提升服务中小微企业的数字化能力。截至2022年底,我国票据承兑总量已达27.39万亿,使用票据的企业已超318万家,其中98.70%为中小微企业。随着数字化票据金融基础设施建设的日趋完善,数字化票据服务实体的作用将进一步凸显。

三、集团型企业改造市场空间巨大

西南证券报告显示,2023年新基建投资或达2.6万亿元至3万亿元,到2025年累计投资规模有望达到20万亿元。在数字化票据领域,随着票据全面等分化、数字化时代到来,对集团型企业的数字化管理能力提出了更高的要求,数字化票据管理平台利用区块链和大数据技术,将进一步提升集团企业的管理效率,提高应收账款化解能力,拓宽企业融资渠道,降低供应链整体融资成本,提高供应链整体结算效率,为供应链管理提供数据支撑。

近年来,国内已有多家科技型公司帅先开展了数字化票据系统的研发工作,整理了一下市场上的主要服务商。(排名不分先后)

中信梧桐港供应链管理有限公司

公司的股东主要有中信金属、中信云网、中远海运物流,公司定位于大宗商品数字供应链基础设施建设与运营商,业务场景覆盖电子仓单、数字动产、应收账款、数字仓库。

盈科数字科技(深圳)有限公司

公司主要股东为中兴新集团,是一家专注票据数字化的产融科技平台,已中标多家银行和财司系统,具有大规模交付和实施团队,商业模式包括业务咨询、系统开发、供应链业务运营。

简单汇信息科技(广州)有限公司

公司的股东为TCL,具有较强的产业背景,业内领先的供应链金融科技服务公司之一,产品线完善,TCL集团内部的业务较多,也在积极开拓市场。

珠海九牛科技有限公司

公司由原阿里、YY、戴尔软件团队的人员发起成立,形成数企通、链融通、数字魔方三大核心产品,已为供应链金融、商业保理等领域客户提供了创新技术、运营服务,满足不同层次、不同信息化程度、不同行业特点的系统需求。

浙江孚临科技有限公司

公司由原蚂蚁集团副总裁俞胜法担任董事长,原蚂蚁金服农村金融风控总监唐科伟担任CEO,公司在供应链金融方面的信用风险管理、中小企业风险初筛,推动银行金融机构数字化等方面有较深的积累。

中企云链(北京)金融信息服务有限公司

由央国企混改成立的供应链金融服务平台,主打业务为电子债权凭证即多级流转业务、保理业务。

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